אחת ההחלטות החשובות שאדם מקבל בחייו היא כיצד יחולק רכושו לאחר מותו. בישראל, קיימות שתי דרכים עיקריות: ירושה על פי דין, לפי חוק הירושה, או ירושה על פי צוואה, שכותב האדם מרצונו. הבחירה בין שתי הדרכים משפיעה באופן מהותי על בני המשפחה, על הרכוש ועל היחסים הפנים-משפחתיים שיישארו לאחר הפטירה. במאמר זה נשווה בין שתי האפשרויות ונסביר מתי כל אחת מהן מתאימה.
ירושה על פי דין — ברירת המחדל
כאשר אדם נפטר מבלי להותיר צוואה תקפה, רכושו מחולק לפי הוראות חוק הירושה, התשכ״ה-1965. החוק קובע סדר קדימויות ברור וקשיח, ללא התחשבות ברצונו האישי של הנפטר או ביחסיו עם בני המשפחה.
סדר היורשים על פי דין
- בן/בת הזוג וילדי המנוח — בן/בת הזוג מקבל/ת מחצית מהעיזבון, והמחצית השנייה מתחלקת שווה בשווה בין הילדים. בנוסף, בן/בת הזוג יורש/ת גם את מיטלטלין וכלי הרכב של משק הבית המשותף.
- הורי המנוח ואחיו — אם אין ילדים, בן/בת הזוג יורש/ת שני שלישים, והשליש הנותר מתחלק בין הורי המנוח וצאצאיהם (אחים ואחיות).
- סבים, סבתות וצאצאיהם — אם אין הורים או אחים, הירושה עוברת לסבים ולצאצאיהם (דודים, בני דודים).
- המדינה — בהיעדר יורשים מכל הדרגות, העיזבון עובר למדינת ישראל.
יתרונות ירושה על פי דין
- אין צורך בפעולה יזומה — כללי החוק חלים אוטומטית
- עלות אפסית בחיים — אין הוצאות עריכה, אישור או שמירה
- הגנה על המשפחה הגרעינית — הרכוש עובר לבן/בת הזוג והילדים כברירת מחדל
- מבנה ברור ומוכר לכל
חסרונות משמעותיים של ירושה על פי דין
- חוסר התאמה לרצון האישי — לא ניתן להעדיף ילד אחד, להוריש לחבר קרוב, לתרום למוסד או להעניק נכס ספציפי לאדם ספציפי
- פוטנציאל לסכסוכים משפחתיים — במיוחד במשפחות פרק ב׳, ידועים בציבור, ילדים מנישואים קודמים או ילדים מנותקי קשר
- היעדר שליטה בנכסים ספציפיים — החוק מחלק לפי שווי ולא לפי זהות הנכס
- בעיות מיסוי — לעיתים ניתן לחסוך במסים באמצעות צוואה מנוסחת נכון
- ידועים בציבור בסיכון — לא זוכים אוטומטית להגנה זהה לזו של נשואים
ירושה על פי צוואה — שליטה מלאה
צוואה היא מסמך משפטי שבו האדם (המצווה) מורה כיצד יחולק רכושו לאחר מותו. הצוואה גוברת על הוראות חוק הירושה, ומהווה ביטוי לרצונו האישי של המנוח.
סוגי צוואות בישראל
- צוואה בכתב יד — נכתבת כולה בכתב יד המצווה ונחתמת על ידו
- צוואה בעדים — הצורה הנפוצה ביותר. נערכת בכתב ונחתמת בפני שני עדים
- צוואה בפני רשות — נמסרת בפני שופט, רשם בית משפט, נוטריון או דיין
- צוואה בעל פה — במקרים חריגים בלבד, בערש דווי
יתרונות עריכת צוואה
- שליטה מלאה וביטוי לרצון האישי — קביעת מי יירש, באילו חלקים ובאילו תנאים
- מניעת סכסוכים — צוואה מנוסחת היטב מפחיתה משמעותית מחלוקות משפחתיות
- התאמה למצבים משפחתיים מורכבים — משפחות פרק ב׳, נישואים שניים, ילדים מנישואים קודמים, ידועים בציבור
- הגנה על יורשים מיוחדים — ילדים עם מוגבלויות, בני זוג מבוגרים
- מנה מיוחדת (נכס ספציפי) — ניתן להוריש דירה מסוימת, תכשיט או פריט סנטימנטלי לאדם ספציפי
- מינוי מנהל עיזבון — אדם אמין שידאג לביצוע הוראות הצוואה
- צוואות הדדיות — בין בני זוג, מבטיחות את עתידו הכלכלי של בן הזוג הנותר בחיים
חסרונות ומגבלות של צוואה
- נדרשת פעולה יזומה של המצווה בחייו
- עלויות עריכה בליווי עורך דין (משתלמות ביחס לסיכון של סכסוך ירושה עתידי)
- צוואה שאינה ערוכה כהלכה עלולה להיפסל בבית המשפט
- צוואות הדדיות מגבילות את בן הזוג הנותר בחיים לשנות אותן לאחר פטירת בן הזוג
מתי חובה לערוך צוואה?
אמנם אין חובה חוקית לערוך צוואה, אך במצבים הבאים היא קריטית:
- משפחות מורכבות — נישואים שניים, ילדים מנישואים קודמים
- זוגות ידועים בציבור שלא נישאו
- הורה לילד עם מוגבלות הזקוק להסדרים מיוחדים
- רצון להוריש לגורם שאינו יורש טבעי (חבר, מוסד, עמותה)
- רכוש בחו״ל או נכסים ייחודיים
- סכסוכים משפחתיים קיימים או צפויים
- עסק פעיל שדורש המשכיות
עלות עריכת צוואה — השקעה שמשתלמת
עלות עריכת צוואה בליווי עורך דין נעה בדרך כלל בין 1,500 ל-5,000 ש״ח בהתאם למורכבות. סכום זעום ביחס לעלויות הצפויות של סכסוך ירושה משפחתי — שיכול להימשך שנים ולעלות עשרות אלפי שקלים בהוצאות משפט, שלא לדבר על נזק בלתי הפיך ליחסים המשפחתיים.
בסופו של דבר, עריכת צוואה היא מעשה של דאגה למי שיישאר אחריכם. היא מאפשרת לכם להשאיר את המורשת שלכם באופן שאתם רוצים, ולחסוך מבני המשפחה כאב, מחלוקות והוצאות בעתיד.
קראו גם
לייעוץ אישי עם עורך דין בבאר שבע
משרד עורכי הדין בן חנן מלווה לקוחות בבאר שבע ובכל הדרום כבר למעלה מ-20 שנה.
תגובה אחת